USGFX破產第一次清算報告完全解密，債權人大會提問建議。

澳洲ASIC監管的外匯經紀商USG，第一次的清算報告出爐。內容不讓人意外，USG問題重重，索賠恐將是漫漫長路。

本文依據USG清算公司 BRI Ferrier 第一次的報告 

以下是幾項重要解讀:

1. USG澳洲公司最終受益法人是USG控股，登記在薩摩亞(南太平洋的小島國)，負責人Soe Hein Minn緬甸人極有可能是人頭或根本不存在 。

2. U -plus 固定收益產品只賣給中，港，台客戶，其不受ASIC的 金融牌照AFSL監管，澳洲USG的管理層表示並不知道有此產品。

3. 大陸方面入金經過的第三方支付商Upay 似不合法規，並已經失聯，其中有一千四百萬澳幣無法追回 。

4. 目前信託帳戶資金約六百萬澳幣，但光是u-plus存戶索賠有六百人左右，共一億三千七百萬，目前沒有任何公司帳戶有記錄此筆負債，正在調查，其後會決定U -plus客戶是否算USG澳洲的有效負債。

       5. 客戶保證金能否取回，取回多少，取決於以下:

( p.27 12 Estimated return to creditors)存戶是否算有效負債: 信託債權或是公司負債，甚至能否索賠)

• 最好情況假設找回相對應的一億兩千萬支付給存戶，交易戶也能從信託索賠，資金返回比例97%。

• 第二種狀況，不將存戶算在信託資產，交易戶可取回73%左右，存戶將與無擔保債權人一起索賠，返回比例8%。

• 即使可找回一億兩千萬資產的狀況下，會相對有很高的法律及專業索賠費用，尤其是跨國的索賠。

• 無擔保債權人的索賠比例，取決於那些客戶算在信託資產，目前還是清算的初期，很難給更精確的估計。

  

  6. 清算公司預測加上法律行動，整個清算流程可能將二至三年完成。

清算公司將於 2020 年十月 16召開進入正式破產清算後的第一次會議，新方向接獲讀者留言希望協助，以下是我們的建議:

新方向顧問對於債權人會議上建議提問:

1. 澳洲USG利用設置離岸控股公司Union Standard International Holdings Limited 在太平洋小島國Samoa 規避法律責任，實際控制人Soe Hein Minn查無此人，基本很明確是人頭。整個事件已經不僅是違規或財務漏洞，而計畫好的詐騙行為。

就此ASIC其實已經對USG提出法律訴訟(p.14)

包含:

• 涉嫌違法的懲罰
• 命令USG支付違反ASIC法規的罰款
• 返回客戶淨存款
• 要求各方(被訴訟的被告)向客戶揭露

對此，債權人在清算公司可提出如果ASIC已經提出與客戶存款有關的訴訟，是否適用於所有客戶。

2. Estimated return to creditor: Annexure 4 (p.41)其中的預測與 27不同，金額於p.27的120M 是否誤值?

 -為何清算公司在樂觀預估中提到有可能有相關資產137M , 是否在追查中有眉目?

–  清算公司費用從信託帳戶中付款是否有法規依據? 

      3. 清算公司將如何認定存戶(investor creditor ) 為USG澳洲的信託資金債權人? 對於直接銀行匯款入澳洲聯邦銀行信託帳戶的客戶如何解釋。

      4. USG發行固定收益產品給存戶已有多年，不論澳洲的管理層知不知情，應該符合PI保險( Professional indemnity insurance)其中的詐欺保障(Fraud and dishonesty cover)，清算公司是否已經聯繫理賠事項?

      5. USG 瓦努阿圖，英國，賽普勒斯皆與澳洲USG相同股東，是否也有償債的責任?

      6. 澳洲聯邦銀行信託帳戶，收受客戶資金，卻無客戶指示匯出資金，是否有違規狀況，如有，將由誰提出告訴?

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