USGFX 破產清算_申訴索賠第一步

作者: Mary Chiang

此篇文章是在USGFX破產倒閉後，針對受害人對清算和USG內部涉嫌違法事件，我協助整理了幾個重要觀念和方法。本人提供的方案為個人基於對法規以及申訴的了解所作之建議，並不能代表損失的資金能返回，而是提供給受害者一個方向，不為此事件提供的方法提供任何保證。 

目前，以下能採取的方法如下:

首先建議所有的投資受害者，都務必向AFCA投訴USGFX的行為，期限為2021年11月5日。 

投訴的內容: 可針對違反客戶信託法、資金被挪用等違規行為。可以參考我另一篇文章提到如何向AFCA投訴。如您真的無法自行投訴，可以參考新方向顧問的付費申訴頁面。

AFCA 的申訴將可能延伸至日後的CSLR 賠償計畫，請參考我CSLR 的文章。 

有份新聞報導想給大家參考: 

『史上最有名的龐世騙局清算人歐文皮卡德，奮力追回140多億美金，包含要那些提取資金比實際金額多的機構，把錢吐出來，同時控告那些沒有注意到馬多夫投資證卷公司警訊的機構，尋求賠償和和解金。』

清算單位的人員有重責大任來幫助債權人。 

USGFX 的清算單位目前有提到多項指控，違法的鳳凰行為、誤導行為，未能提供相關財務資料和資產，將近有2億多美金未能出現在財務記帳中出現。   債權人追蹤並督促清算人員追尋資金流向是必要的，這也是它們的責任之一。

再來我會建議的部分是投訴澳洲聯邦銀行，依照客戶信託法，USG確實負責的主體，但銀行辦理信託業務，應盡善良管理人之注意義務及忠實義務。且信託帳戶都被規定應存入ADI (deposit-taking institution)的銀行，聯邦銀行是屬ADI機構，根據Legal Profession Act 2008 之244, ADI有報告信託帳戶不足的必要性。難道外匯商的信託帳戶就沒有提報的要求嗎? 每日帳戶的出入報告都不需要審計調查? 

根據此些推論，也強烈建議向AFCA投訴CBA(澳洲聯邦銀行)，投訴理由以多年違法挪移客戶資金、洗錢等罪行，違背整體全球信託機構的結構，USG當初能投保PI 保險除了澳洲監管要求，銀行專屬的信託帳戶也是主因。投訴時記得附上當初匯款的資料來佐證，因為CBA 會質疑這些投訴者是否與信託帳戶有關聯和投訴的權利。

現在，我會建議暫時不用花錢告USGFX，以後的文章我會再分析敘述，如真的要採取行動應該是控告CBA或是ASIC 。控告CBA可能較為有效，可以參考 Storm Financial CBA 被要求ASIC 索賠事件。按此事件

很明顯此Storm債權人透過集體訴訟控告ASIC 和 CBA, 對於ASIC 的訴松，債權人是敗訴，但 CBA 卻被迫拿出一定額度的賠償金。這是一個未來透過法律可採取的方向，也是較為積極的處置。但是否現在實行，還是要再觀察ASIC和澳洲政府的作為。

初步結論: